Licencias generales y específicas de la OFAC (2026)

Escenario ilustrativo: un exportador estadounidense de equipos médicos quiere enviar material de diagnóstico a un hospital de un país sancionado. Si ninguna licencia general ampara claramente el envío, la empresa debe solicitar a la OFAC una licencia específica y esperar la autorización antes de realizarlo.

La OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU.) concede dos tipos de autorizaciones para operaciones con países, entidades o personas sancionados. Las licencias generales son autorizaciones de alcance general y aplicación automática publicadas en la normativa federal: se aplican a cualquiera que cumpla los requisitos, sin necesidad de solicitud. Las licencias específicas, en cambio, son autorizaciones escritas que se otorgan caso por caso, a petición del interesado, una vez presentadas y examinadas una justificación detallada y la documentación de apoyo.

Licencia general — toda licencia o autorización cuyos términos figuran en el título 31 del Código de Regulaciones Federales (31 C.F.R.) y que está a disposición automática de todas las personas que cumplan los requisitos, sin necesidad de solicitud ni de aprobación escrita de la OFAC.

Licencia específica — toda licencia o autorización que no figura en la normativa, pero que se expide conforme al 31 C.F.R. tras una solicitud escrita presentada a la OFAC y se concede individualmente a entidades determinadas para las operaciones descritas.

Puntos clave

• Las licencias generales operan automáticamente cuando se cumplen los requisitos publicados: sin solicitud ni aprobación
• Las licencias específicas requieren una solicitud escrita detallada a través del portal de la OFAC y un examen individualizado
• Antes de solicitar una licencia específica, debe comprobar que ninguna licencia general vigente ampara su operación
• La mayoría de las solicitudes de licencia específica exigen una exposición redactada a medida, no formularios estandarizados
• Si la OFAC deniega su solicitud, no existe un procedimiento formal de apelación; solo se reconsidera si presenta información realmente nueva que no estaba disponible cuando se adoptó la decisión original

¿Qué son las licencias de la OFAC y por qué son importantes para las empresas estadounidenses?

La OFAC es una división del Departamento del Tesoro que administra los programas de sanciones económicas basados en los objetivos de política exterior y seguridad nacional de EE. UU. Su normativa prohíbe a las personas estadounidenses realizar la mayoría de las operaciones con países, gobiernos, entidades y personas sancionados, salvo que estén autorizadas por una licencia o una exención. Este alcance va más allá de las fronteras de EE. UU.: las restricciones se aplican a los ciudadanos y residentes permanentes estadounidenses y a las entidades constituidas en EE. UU., dondequiera que operen.

Infringir estas restricciones tiene consecuencias serias. Conforme a la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional (IEEPA), que rige la mayoría de los programas de sanciones, las sanciones civiles pueden alcanzar USD 377.700 por infracción o el doble del valor de la operación, si esta cifra es mayor; en otros programas los máximos pueden ser distintos. Las infracciones dolosas pueden dar lugar a multas penales de hasta USD 1.000.000 y, para las personas físicas, a penas de hasta 20 años de prisión. Las licencias de la OFAC son lo que le permite actuar legalmente cuando, de otro modo, la operación estaría prohibida.

Existen dos mecanismos de autorización distintos, y saber cuál se aplica determina su siguiente paso. Uno le permite actuar de inmediato. El otro le obliga a esperar semanas, o incluso meses.

¿Qué es una licencia general de la OFAC y cómo funciona?

Los reglamentos de la OFAC definen la licencia general como «toda licencia o autorización cuyos términos figuran en la subparte E de esta parte» (por ejemplo, 31 C.F.R. § 594.307). El programa de sanciones relativo a Cuba las publica en el 31 C.F.R. parte 515; el de Irán, en la parte 560, y así sucesivamente en distintas partes del CFR. Cada reglamento contiene su propio catálogo de licencias generales.

Aplicación automática: ese es el concepto clave. Las licencias generales se aplican automáticamente a amplias categorías de personas y operaciones, sin solicitud, procedimiento de aprobación ni confirmación escrita de la OFAC. ¿Su operación cumple los requisitos publicados? Está autorizado. La autorización procede del propio reglamento, no de un documento que la OFAC le expida.

Las donaciones humanitarias, los materiales educativos, los materiales informativos protegidos por la Primera Enmienda, las remesas personales por debajo de determinados umbrales, ciertos viajes autorizados y las operaciones relativas a determinados bienes bloqueados son categorías habituales de licencias generales en los distintos programas de sanciones. Solo la normativa sobre Cuba incluye, por ejemplo, autorizaciones generales para el apoyo al pueblo cubano (§ 515.574), la investigación y las reuniones profesionales (§ 515.564) y los proyectos humanitarios (§ 515.575).

Cada licencia especifica exactamente quién puede acogerse a ella, qué tipos de operaciones abarca, los límites económicos, las condiciones exigidas y los elementos excluidos. Si se aparta de cualquiera de estas condiciones, la licencia general deja de ampararle.

¿Tengo que solicitar una licencia general?

No. La OFAC no admite ni examina solicitudes de autorizaciones que ya están publicadas en la normativa. Lo que le corresponde a usted es una autoevaluación: determinar si los requisitos publicados se ajustan a su operación, confirmar que cumple todas las condiciones y seguir adelante.

Lo que no puede omitir es la documentación. Debe conservar registros que demuestren que su operación cumplió los términos de la licencia general: contratos, facturas, correspondencia, notas internas de cumplimiento. La OFAC puede revisar su actividad años después, y la carga de la prueba recae en usted. Conserve estos registros durante al menos diez años (plazo exigido por la OFAC desde marzo de 2025; antes eran cinco).

Si una licencia general exige notificación previa o informes posteriores a la operación, esos plazos son obligatorios. Incumplir un plazo de presentación de informes convierte una operación que, de otro modo, estaría autorizada en una infracción.

¿Puedo utilizar una licencia general para cualquier operación sancionada?

Solo para las actividades y los beneficiarios concretos que describe cada licencia. Una licencia general del programa relativo a Cuba no autoriza operaciones con Irán. Una licencia para materiales informativos no ampara exportaciones agrícolas. Extender indebidamente el alcance de una licencia es uno de los errores de cumplimiento más habituales.

Si el valor de su operación supera el límite, intervienen partes ajenas a la categoría autorizada o la operación incluye actividades que la licencia no abarca, la licencia general no le ofrece ninguna protección. En ese punto tiene dos opciones: reestructurar la operación para que encaje en los parámetros de la licencia general o solicitar una licencia específica.

Hable con nuestro equipo de cumplimiento en materia de sanciones si no está seguro de que una licencia general ampare lo que quiere hacer: la incertidumbre no ofrece protección alguna en un procedimiento sancionador.

¿Qué es una licencia específica y cuándo la necesita?

Los reglamentos de la OFAC definen la licencia específica como «toda licencia o autorización que no figura en la subparte E de esta parte, pero que se expide conforme a esta parte», tras una solicitud escrita y su examen. A diferencia de las licencias generales, las específicas son individuales: se conceden a un solicitante determinado y solo para operaciones concretas. Su competidor no puede utilizar su licencia, y usted no puede utilizarla para operaciones que queden fuera de su alcance.

La OFAC solo expide licencias específicas tras una solicitud escrita, un examen individualizado y una aprobación expresa. El organismo evalúa si la operación es coherente con los objetivos de política exterior y seguridad nacional de EE. UU. La OFAC tiene plena discrecionalidad para aprobar, denegar o condicionar la aprobación a requisitos adicionales.

Necesita una licencia específica cuando ninguna licencia general ampara su operación o cuando supera los parámetros de la licencia general. Las exportaciones o importaciones comerciales por encima de los umbrales previstos para obsequios, las inversiones en jurisdicciones sancionadas, los servicios financieros a entidades bloqueadas y los proyectos humanitarios complejos no cubiertos por autorizaciones generales suelen requerir licencias específicas. Algunas licencias generales establecen expresamente que determinadas subcategorías exigen una autorización aparte.

Los plazos de tramitación son imprevisibles. Las autorizaciones humanitarias sencillas pueden tardar semanas. Las operaciones comerciales complejas o relacionadas con jurisdicciones sensibles pueden permanecer en examen durante meses. La OFAC no publica plazos garantizados ni agiliza las solicitudes por urgencias comerciales. Un exportador con un plazo contractual de siete días corre un riesgo real.

¿Cómo sé si necesito una licencia específica o si una licencia general ampara mi operación?

Siga tres pasos de forma sistemática. Primero, identifique todos los programas de sanciones que afectan a su operación examinando los países, las entidades y las personas que intervienen. Consulte la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (Lista SDN) y todos los programas por países que puedan aplicarse.

Segundo, lea todas las licencias generales de la parte del CFR que corresponda. Suelen estar numeradas de forma correlativa. Para cada una, valore si su operación encaja por completo en su ámbito. Preste atención a las exclusiones y condiciones: una licencia que parece adecuada puede excluir precisamente su actividad o imponer obligaciones de información que usted pasó por alto.

Tercero, si ninguna licencia general ampara por completo lo que quiere hacer, o si supera cualquier límite cuantitativo o cualitativo, solicite una licencia específica. ¿Tiene dudas? El personal de cumplimiento de la OFAC puede orientarle de manera informal sobre si se aplica una licencia general, pero esa orientación no constituye una autorización legal y no le protegerá si la OFAC concluye más adelante que su interpretación era errónea.

¿Cómo se solicita una licencia específica de la OFAC?

Punto de partida: el portal de licencias en línea de la OFAC es la vía de presentación habitual y la que recomienda el propio organismo; no conviene recurrir al correo postal ni al correo electrónico. Lo encontrará en el sitio web del Departamento del Tesoro, pero antes debe registrar una cuenta.

Una sorpresa para quien solicita por primera vez: la OFAC no le facilita un formulario cerrado, sino que usted debe redactar una exposición detallada. Esa exposición debe abarcar la propia operación, quiénes intervienen, por qué considera que la OFAC debería aprobarla y a qué objetivo de política sirve. La clave: demostrar a la OFAC que aprobar su licencia refuerza, y no debilita, los objetivos de sus sanciones.

¿Qué información exige la OFAC en una solicitud de licencia específica?

En primer lugar, la OFAC quiere saberlo todo sobre usted: su nombre legal completo, su dirección, su nacionalidad o lugar de constitución, los datos de contacto de quienes toman las decisiones y, si es una sociedad, su estructura de propiedad y sus filiales extranjeras. Comprueba si usted mismo está bloqueado o sujeto a restricciones.

A continuación, identifique a todas las partes de la operación. Para cada contraparte: nombre legal completo, dirección, jurisdicción de constitución y si algún funcionario público es propietario de ella o la gestiona. Aquí es donde la OFAC detecta la elusión indirecta de las sanciones: se asegura de que la operación autorizada no beneficie en secreto a una persona sancionada.

Describa la operación en sí. ¿Qué vende o transfiere exactamente? ¿En qué cantidad? ¿Cómo se pagará? ¿Cuándo cumple cada parte? Para las exportaciones, incluya los códigos del Sistema Armonizado (SA) y el destino. Para las transferencias financieras, indique los bancos de origen y de destino, la finalidad y el uso final.

Adjunte la documentación de apoyo: contratos, facturas, correspondencia, documentos de constitución de la sociedad y estados financieros. Para proyectos humanitarios, añada los planes del proyecto y la documentación sobre los beneficiarios.

La sección de justificación jurídica es su argumentación. Cite las leyes o reglamentos que, a su juicio, permiten la operación y explique cómo sirve a los intereses de EE. UU. Las justificaciones humanitarias convencen más con pruebas concretas. Las justificaciones comerciales deben vincularse a beneficios económicos para EE. UU. o a objetivos de política como el apoyo a la sociedad civil.

¿Cuánto tarda la OFAC en aprobar una licencia específica?

No hay garantías. La OFAC trabaja caso por caso. Las operaciones sencillas que encajan en políticas consolidadas pueden resolverse en un plazo de cuatro a ocho semanas. Pero las operaciones complejas, los países sensibles, los importes elevados o cualquier asunto que requiera la conformidad de otros organismos pueden prolongarse varios meses.

Lo que ocurre en la práctica: presenta la solicitud y espera sin recibir novedades, salvo que la OFAC le pida más información. Cuando lo hace, el plazo en la práctica vuelve a empezar: la fecha probable de aprobación se sitúa de nuevo a cuatro u ocho semanas de su respuesta complementaria. Llamar repetidamente a la OFAC para conocer el estado del trámite no lo acelera.

Si la OFAC se inclina por aprobarla pero con condiciones, preparará un borrador de licencia para que usted lo revise. Puede negociar algunos términos, aunque la última palabra la tiene la OFAC.

La cuestión práctica del calendario: si planifica una operación que depende de la aprobación de la OFAC, prevea un margen de tres a seis meses, salvo que la operación sea realmente rutinaria. Las operaciones que, vistas a posteriori, parecieron rápidas no solían ir con prisas: simplemente llegaron a una mesa poco cargada.

Diferencias clave entre las licencias generales y las específicas

Las licencias generales son automáticas: se publican en el CFR y surten efecto en el momento en que se cumplen sus requisitos, sin solicitud, sin espera y sin aprobación de la OFAC. Las licencias específicas son lo contrario: usted presenta la solicitud, la OFAC la examina y solo surte efecto si la aprueba.

Por eso, el procedimiento de solicitud es radicalmente distinto. Licencia general: ninguno. Licencia específica: semanas o meses de examen, además de una documentación completa.

El alcance también importa. Una licencia general ampara a cualquier persona que encaje en la descripción publicada: está al alcance de todos. Una licencia específica solo le ampara a usted y solo para la operación exacta que describió. No puede cederla, transferirla ni utilizarla para nada que quede fuera de sus términos.

¿Qué tipo se aplica a su caso? Si una licencia general publicada ampara su operación, utilícela: queda autorizado de inmediato. Las licencias específicas son para todo lo demás: operaciones que superan los límites de las licencias generales, actividades que una licencia general excluye expresamente o situaciones para las que no existe ninguna licencia general. La mayoría de las operaciones personales habituales, las pequeñas donaciones humanitarias y el intercambio de información encajan en licencias generales. Las operaciones comerciales complejas, las transferencias de importes elevados y las actividades no cubiertas requieren licencias específicas.

¿Qué ocurre si la OFAC deniega su solicitud de licencia específica?

Las denegaciones se producen cuando la OFAC considera que la operación es contraria a los objetivos de las sanciones, implica a partes problemáticas, genera riesgo de desvío o carece de justificación de política. Las cartas de denegación exponen los motivos, aunque no siempre en detalle: la información de inteligencia clasificada o la sensibilidad en materia de política exterior suelen traducirse en explicaciones vagas.

No existe un recurso formal de apelación. La OFAC solo reconsiderará la decisión «por causa justificada» (for good cause), es decir, ante información nueva que no estaba disponible antes y que cambia de manera sustancial su análisis. Reformular mejor los argumentos anteriores no basta.

Debe demostrar que las circunstancias han cambiado. Son motivos admisibles para la reconsideración, por ejemplo, que la contraparte haya cambiado de propietario, que se haya modificado la estructura de la operación o que haya cambiado la política de EE. UU. (nuevas licencias generales, declaraciones de política que flexibilizan las restricciones). Su solicitud de reconsideración debe indicar expresamente qué información nueva existe, por qué no estaba disponible al principio y por qué cambia la respuesta.

La OFAC utiliza tres categorías: denegada (negativa definitiva), devuelta sin tramitar (incompleta o referida a una autorización que ya existe en licencias generales; puede volver a presentarse) y pendiente (aún en examen). El silencio no equivale a una denegación.

Si la denegación se mantiene, considere reestructurar la operación: reducir el importe, cambiar de contraparte o acotar el alcance para que encaje en una licencia general. O bien espere: la OFAC a veces flexibiliza las normas en respuesta a cambios de política.

¿Puedo volver a presentar la solicitud si se deniega mi licencia específica?

Vuelva a presentarla solo si la nueva solicitud es sustancialmente distinta: hechos diferentes, contrapartes diferentes, una operación reestructurada con otros enfoques de política. Presentar lo mismo con mejor redacción no funcionará.

En las solicitudes de reconsideración, acredite que la información nueva no pudo incluirse en la solicitud original: no existía, no podía obtenerse con una diligencia razonable o deriva de un cambio de circunstancias posterior a la denegación. Sirven, por ejemplo, las nuevas declaraciones de política de la OFAC, los cambios normativos o los cambios documentados en la propiedad de la contraparte.

El momento cuenta. Solicite la reconsideración poco después de que surja la información nueva. Esperar meses debilita el argumento de que la información es relevante. Redacte una carta de presentación que solicite expresamente la reconsideración por causa justificada, cite su solicitud original y la fecha de la denegación, y separe con claridad la información nueva de sus argumentos anteriores.

Este artículo lo publica un despacho de abogados independiente con fines exclusivamente informativos; no representa a ningún organismo público, organización internacional ni autoridad oficial, ni afirma estar vinculado a ellos.

Si necesita ayuda con un asunto concreto, el equipo de nuestro servicio de licencias de la OFAC puede analizar su situación en una consulta confidencial.

Preguntas frecuentes sobre las licencias generales y específicas de la OFAC